ИИС «Газпромбанк плюс». Активы на индивидуальном инвестиционном счете. Инвестировать в облигации Газпромбанка. Открыть ИИС онлайн.

Содержание статьи

Предлагаем ознакомиться с возможными вариантами расчета доходности по ИИС. Реальные результаты могут отличаться от рассчитанных значений в зависимости от момента приобретения и типа инструмента.

Ожидаемая доходность: выше средней ставки по депозитам в рублях РФ, предлагаемых Банком ГПБ (АО) и предусматривающих возможность пополнения

Допустимый риск: соответствует риску инвестиций в портфель облигаций со средневзвешенным показателем дюрации до 5 лет и определяется требованиями к составу и структуре активов, изложенными в Инвестиционной декларации

Инвестиционная стратегия

Цель стратегии – защита от инфляции и прирост сбережений. Управляющий стремится обеспечить устойчивый рост вложений и предсказуемый результат за счет размещения средств преимущественно в рублевые облигации Банка ГПБ (АО). Купонные выплаты реинвестируются с целью получения дополнительной доходности.

400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС

*В указанном примере учитывалась средняя доходность к погашению облигаций по состоянию на 26.02.2021. Указанные значения процентов являются примером расчета доходности, исходя из инвестирования 400 тыс. рублей в год и самостоятельного получения инвестиционного налогового вычета в размере 52 тыс. рублей в год.

Средняя доходность портфеля за месяц**

Период	Доходность
Май 2022	0,39%
Апрель 2022	0,34%
Март 2022	0,18%
Февраль 2022	0,17%
Январь 2022	0,40%
Декабрь 2021	0,49%
Ноябрь 2021	0,42%
Октябрь 2021	0,43%
Сентябрь 2021	0,48%
Август 2021	0,50%
Июль 2021	0,52%
Июнь 2021	0,53%
Май 2021	0,55%
Апрель 2021	0,58%
Март 2021	0,59%
Февраль 2021	0,65%
Январь 2021	0,72%
Декабрь 2020	0,75%
Ноябрь 2020	0,76%
Октябрь 2020	0,77%
Сентябрь 2020	0,82%
Август 2020	0,84%
Июль 2020	0,84%
Июнь 2020	0,92%
Май 2020	0,91%
Апрель 2020	0,81%
Март 2020	0,71%
Февраль 2020	0,92%
Январь 2020	0,46%
Декабрь 2019	0,99%
Ноябрь 2019	1,01%
Октябрь 2019	1,03%
Сентябрь 2019	0,98%
Август 2019	0,45%
Июль 2019	0,28%
Июнь 2019	-0,17%

**Рассчитана на основании фактического дохода всех портфелей данной стратегии в указанном календарном месяце до вычета комиссий и вознаграждения управляющего.

Налоговый вычет Условия эффективной реализации стратегии Инвестиционный профиль и риски Купить онлайн

Налоговый вычет

Открытие ИИС позволяет получить дополнительный доход от государства – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 000 рублей в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.

Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета. Совмещать оба типа вычета нельзя. Типы инвестиционного вычета:

Вычет на взносы (тип А)

При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 000 рублей при внесении на ИИС 400 000 рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ. Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).

Вычет на доходы (тип Б)

Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС. От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 млн рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет). Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).

Условия эффективной реализации стратегии

Инвестиционный профиль и риски

Инвестиционный профиль:

Предполагаемый возраст Учредителя управления: 18-55 лет.
Примерные среднемесячные доходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: от 70 000 руб.
Примерные среднемесячные расходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: около 60 000 руб.

Системный риск
Рыночный риск
Риск ликвидности
Кредитный риск
Правовой риск
Операционный риск
Риски, связанные с Индивидуальным инвестиционным счетом
Риски, связанные с совершением маржинальных и непокрытых сделок, сделок РЕПО

Три способа открыть ИИС:

Вопрос-ответ

Индивидуальный инвестиционный счет открывается в управляющей компании, чтобы инвестировать в инструменты российского фондового рынка. В «ААА Управление Капиталом» вы можете открыть ИИС онлайн и выбрать, в какую стратегию инвестировать. Мы предлагаем три стратегии размещения средств в облигации для ИИС на 2022 год: «ИИС Облигации плюс» – с высококачественными рублевыми облигациями; «ИИС Газпромбанк плюс» – где в составе портфеля преимущественно облигации Газпромбанка и «ИИС Сбалансированный», сочетающий ликвидные рублевые облигации, российские депозитарные расписки и акции крупных российских компаний.

ИИС в «ААА Управление Капиталом» можно использовать для инвестиций в диверсифицированный портфель из высококачественных государственных и корпоративных облигаций. Для этого предназначена стратегия «ИИС Облигации плюс». Стратегия «ИИС Газпромбанк плюс» подойдет клиентам, которые доверяют репутации Газпромбанка, так как в данном случае портфель состоит преимущественно из облигаций этой кредитной организации. Стратегия «ИИС Сбалансированный» сочетает потенциально высокую доходность акций с прогнозируемой доходностью облигаций. Покупка облигаций на ИИС по стратегиям «ИИС Облигации плюс» и «ИИС Газпромбанк плюс» предполагает прогнозируемую доходность выше средней ставки по банковским вкладам в рублях с учетом самостоятельного получения налогового вычета.

ИИС в рамках ДУ в «ААА Управление Капиталом» предполагает готовые стратегии инвестирования, в рамках которых управляющие покупают для клиентов облигации с датой погашения близкой к дате закрытия ИИС. Таким образом, исключаются рыночные риски при закрытии инвестиционного счета, а стратегия становится более предсказуемой с точки зрения доходности.

Если инвестиции по ИИС осуществляет управляющая компания, клиент получает готовый продукт — стратегию инвестирования, в рамках которой управление портфелем по ИИС, выбор бумаг и все операции с ними совершают профессионалы инвестиционного рынка. При открытии ИИС у брокера клиенту необходимо самостоятельно принимать решение, какой портфель бумаг собрать на ИИС, в какой момент покупать и продавать бумаги, что требует опыта и погруженности в инвестиции. Открытие ИИС в управляющей компании больше подходит начинающим инвесторам, а также клиентам, которые предпочитают не тратить собственное время на самостоятельное формирование портфеля. За них это делает профессиональная команда управляющих.

Доход по ИИС складывается из прибыли от инвестиций и инвестиционных налоговых вычетов. Рассмотрим на примере стратегии «ИИС Облигации плюс», как работает ИИС. Клиент выбирает готовую стратегию инвестирования, вносит средства на счет, после чего управляющий определяет, какие облигации лучше всего купить на ИИС. Купоны по этим облигациям обычно выплачиваются раз в полгода. Купоны зачисляются на ИИС клиента и используются для покупки дополнительных облигаций — это называется реинвестирование купонов для увеличения доходности. Так происходит, если не закрывать ИИС три года, то есть в течение всего срока действия стратегии. По прошествии трех лет облигации погашаются, то есть клиент получает на свой ИИС деньги. Кроме того, клиент может воспользоваться налоговым вычетом. Для облигационных стратегий лучше подходит вычет в размере взноса. Он позволяет при пополнении счета вернуть до 52 000 рублей в год ранее уплаченных налогов.

Открыть ИИС в АО «ААА Управление Капиталом» может клиент старше 18 лет и только самостоятельно — онлайн через личный кабинет клиента, либо в любом из офисов Банка ГПБ (АО). Одновременно у клиента может быть не более одного действующего ИИС. По ИИС сумма инвестирования составляет 100 000 рублей, а рекомендованный для ИИС срок без потери права на налоговые льготы — от трех лет.

Все зависит от типа используемого вычета. Вот пошаговая инструкция, как получить наиболее популярный среди клиентов вычет в размере взноса. Первое — собрать документы и подать налоговую декларацию, например, через личный кабинет налогоплательщика. На втором этапе пройдут камеральная проверка и подтверждение права инвестора на вычет. Третий шаг — получить излишне удержанный налог на расчетный счет в банке. Для получения второго типа вычета — в размере полученного дохода — сначала нужно обратиться в налоговые органы и получить справку о том, что у вас только один ИИС, и вы по нему не получали вычет в размере взноса. Следующим шагом передайте справку в управляющую компанию и подайте поручение на закрытие ИИС. Вычет предоставит управляющая компания без удержания налога с дохода, полученного по ИИС.

Передать управление капиталом управляющей компании значит доверить сбережения профессионалам инвестиционного рынка. Управляющие знают, как работает фондовый рынок, какие бумаги и в какой момент покупать и продавать, действуют в интересах инвестора, который ценит свое время и хочет заработать на сбережениях, а не потерять их. «ААА Управление Капиталом» работает 15 лет в сфере доверительного управления и имеет максимальный рейтинг надежности от агентства «Эксперт РА». Клиентам доступны широкий выбор финансовых инструментов и рыночные тарифы обслуживания инвестиционного счета. Чтобы начать инвестировать, достаточно пройти онлайн-регистрацию в личном кабинете.

Оставьте контакты, мы Вам перезвоним!

– публичной офертой, определяемой положениями статьи 437 Гражданского кодекса Российской Федерации;
– офертой (предложением) о покупке или продаже каких-либо ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов;
– гарантией или обещанием будущей эффективности инвестиционной стратегии и/или доходности от передачи средств в доверительное управление;
– информацией, на которую ее получатель должен полагаться в связи с принятием инвестиционного решения о заключении договора доверительного управления имуществом;
– индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

– результаты деятельности Доверительного управляющего по управлению объектами доверительного управления в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций;
– все сделки и операции с имуществом, переданным учредителем управления в доверительное управление, совершаются без поручений учредителя управления;
– Доверительный управляющий не несет ответственности перед учредителем управления за финансовые потери, являющиеся результатом изменения рыночных котировок, изменения курса валют, дефолта по ценным бумагам, входящим в состав управляемого имущества;
– на размер дохода могут повлиять, среди прочего, существенные экономические условия, в том числе процентные ставки, и рыночные условия в целом. Различные инвестиционные стратегии, применяемые к финансовым инструментам, могут оказать существенное влияние на результаты, описанные в настоящем материале;
– все заявления, содержащиеся в настоящих материалах, являются прогнозными заявлениями. Прогнозные заявления подвержены риску и содержат неопределенность, при которых будущие события и реальные результаты могут существенно отличаться от намеченных, ожидаемых или подразумеваемых в прогнозных заявлениях. Данные о доходности или иных результатах, отраженные в материале, не учитывают комиссии, налоговые сборы и иные расходы;
– учредитель управления может не получить назад сумму, которую он первоначально инвестировал. Существует вероятность полной потери изначально инвестированной суммы;
– учредитель управления не должен полагаться на данные материалы как на определяющие и должен действовать на основе своих собственных суждений;
– до заключения договора доверительного управления учредителю управления следует внимательно ознакомиться с его содержанием, в том числе с Декларацией о рисках;
– денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Внимание! Вы переходите на страницу сайта, предназначенную для лиц, являющихся квалифицированными инвесторами (указанных в п. 2 ст. 51.2 ФЗ «О рынке ценных бумаг»), а также лиц, признанных квалифицированными инвесторами.

Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных требований:

1) Общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и/или общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, должны составлять не менее 6 млн руб., к таким финансовым инструментам относятся:
государственные ценные бумаги Российской Федерации, государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации и муниципальные ценные бумаги; акции и облигации российских эмитентов; государственные ценные бумаги иностранных государств; акции и облигации иностранных эмитентов; российские депозитарные расписки и иностранные депозитарные расписки на ценные бумаги; инвестиционные паи; ипотечные сертификаты участия, заключаемые на организованных торгах договоры, являющиеся производными финансовыми документами;
для целей оценки активов принимается рыночная цена, при невозможности определения – цена их приобретения (для облигаций – цена приобретения и накопленного купонного дохода);

2) Опыт работы:
в российской и/или иностранной организации не менее 2 лет, если такая организация является квалифицированным инвестором в соответствии с п. 2 ст. 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», или не менее 3 лет в иных случаях*;
в должности, при назначении (избрании) на которую в соответствии с федеральными законами требовалось согласование Банка России;

3) Наличие подтвержденных совершенных сделок с финансовыми инструментами: за последние 4 квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже 1 раза в месяц, при этом совокупная цена таких сделок не менее 6 млн руб.;

4) Владение имуществом общей стоимостью не менее 6 млн руб., к которому относится:
денежные средства, находящиеся на счетах или во вкладах (депозитах), открытых в кредитных организациях и/или иностранных банках** и суммы начисленных процентов; требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла; ценные бумаги**, в том числе переданные физическим лицом в доверительное управление;

5) Наличие высшего экономического образования***, или квалификации в сфере финансовых рынков, подтвержденной свидетельством о квалификации****, или одного из международных сертификатов: “Chartered Financial Analyst (CFA)”, “Certified International Investment Analyst (CIIA)”, “Financial Risk Manager (FRM)”.

*Рассматривается опыт работы в период последних 5 лет, предшествующих дате подаче заявления о признании. Должностные обязанности связаны с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управлением рисками и должны быть подтверждены трудовым договором, должностной инструкцией или приказом.
**Предусмотренные Указанием Банка России от 29.04.2015 N 3629-У.
***Подтвержденного документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которая на момент выдачи указанного документа осуществляла аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
****Выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации».

]]>