Содержание статьи
Центробанк РФ призвал банки тщательнее проверять, откуда поступают деньги, когда клиенты вносят крупные суммы наличными. Цель — противодействие легализации доходов и другим незаконным операциям. Соответствующее заявление опубликовано в официальном пресс-релизе регулятора.
Как банки будут проверять крупные суммы?
Кредитным организациям рекомендовано проводить ежедневный анализ подобных операций. При этом особое внимание следует уделять характерным признакам, различающимся для физических и юридических лиц.
Новые меры затронут не всех: клиентов, о финансовом положении, деловой репутации и источниках средств которых у банка есть документально подтвержденные сведения, они не коснутся. Предлагаемые подходы согласуются с рекомендациями ФАТФ (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), где при надлежащей проверке клиентов ключевое значение придается установлению сведений о происхождении денег.
Ранее Центробанк назвал рост объема наличных денег в экономике является естественным процессом. В настоящий момент доля наличных денег в составе денежной массы составляет порядка 15 процентов.
Вопросы и ответы
Каких клиентов не коснутся новые меры Центробанка?
Меры не затронут клиентов, о финансовом положении, деловой репутации и источниках средств которых у банка есть документально подтвержденные сведения. Для них проверка происхождения денег при внесении крупных сумм наличными проводиться не будет.
Как часто банки должны анализировать операции с крупными суммами наличных?
Кредитным организациям рекомендовано проводить ежедневный анализ подобных операций. При этом особое внимание следует уделять характерным признакам, которые различаются для физических и юридических лиц.